大学時代の友人が、某大手生保でファイナンシャル・プランナーをやっているとのことで、色々と相談に乗ってもらっています。とは言え、資産運用するほどの貯蓄もなし、保険を受けとるカミさんも子供もなし28歳独身なワタクシは何を相談しているのでしょうか?

まずは、給与明細と源泉徴収票の読み方を習いました。ううむ、そうなっていたのかと納得いたしました。外堀を埋めて、次が本題です。

実は、毎月の給料をもちっと賢く使いたいな、と。率直に言ってしまえば、無駄遣いを減らしたいな、と、そういうことです。まずは毎月の収支を明らかにするところから着手です。結果、かなり趣味に生きていることが判明。現状把握は大切ですね。

締めるお金があることが分かれば、それを減らせばいい訳です。実は来年に向けてちょっとした目標があり、まずはそれに向けて毎月の貯蓄をしっかりと行うことになりました。

正直、相談に乗ってもらうまでは懐疑的だったのですが、いや、いいですよファイナンシャル・プランナー。それが仕事だと言ってしまえばそれまでですが、各個人の事情に合わせてカスタマイズしてくれる訳ですから、提案が無理なくしっくりくるんですね。弊社のビジネスにも応用できる部分があるのではないかと、色々と勉強になりました。